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CRS大幕下,您該如何維護香港離岸賬戶?

來源:     編輯:凱迪國際    發表時間:2017-08-04 14:09:54

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如今CRS在香港和大陸都已落實,嚴峻的金融監管環境,和嚴苛的資金監察手段現已成為無法避免的事實,現在許多香港離岸賬戶的持有者,因其敏感的身份的首先遭受清查,不僅被銀行要求提交自我證明文件,甚至還面臨著銷戶的風險。

其實CRS的主要目的還是打擊逃稅漏稅以及金融犯罪,只要我們謹慎維護好自身的香港離岸賬戶,能夠適時的提供所需的證明文件,就沒有必要過于恐慌。

那么在如今CRS的大環境下,該如何正確維護好自身的香港離岸賬戶,規避不必要的風險呢?今天小編就來給大家支幾招:

一、香港離岸公司做賬審計

現在銀行都會定期抽查賬戶情況,要求客戶提供公司的審計報告,如若提供不出來,那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶,那請注意了。要補回原來的審計報告,避免銀行抽查和凍結賬號。其實國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。關于注銷,凍結和降權,目前沒有一家銀行是有明確的標準的。

二、盡量少或不與個人交易。

以前離岸賬戶可以匯給個人,個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次,一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬,然后還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴,與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性,面臨更嚴格的審查,例如收入說明,雇傭說明等等。

三、背景真實,正常交易

對于這一點,在國內最好是有關聯的公司,而且有正常的貿易發生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒有實際關聯的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結和注銷的可能性就很大。

四、不要長時間業務不發生

一種是長時間不用。賬戶開著,很少用,或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生,或者很少發生,也是很容易被清理。

(注:如果您注冊了公司,后期不需要用到這個公司的話,請一定要正規注銷。)

五、不與高危地區國家交易

就是盡量不要和被制裁的國家,或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯,一般通過第三國或離岸賬戶匯款,這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗,比如敘利亞,比如朝鮮,近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

六、不要參與非法交易

如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的,那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。這個倒問題不是很大,正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意,那就是賬戶幫別人轉賬,包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下,非常不建議你這樣做。因為一旦出現問題,你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意!

如果您注意了以上六個方面的內容,應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封和降權的風險。

所以,希望每一位有離岸賬戶的客戶朋友在操作的過程中,都能用心的維護好自己的離岸賬戶,以便賬戶能夠順利的使用,現在離岸賬戶新開戶也限制得非常嚴。

凱迪國際成立于2010年8月,總部坐落于中國深圳,在香港、沈陽分別設有分公司,是一家定位于國際商務市場的咨詢服務公司。公司自成立以來一直致力于為客戶提供離岸公司設計、海外基金信托、企業融資上市、移民簽證、商標專利等多元化全方位的優質一站式服務。

本司在相關領域深耕的多,擁有一支以執業會計師、律師、高級顧問為骨干的專業精英團隊,并且還先后與國內外多家知名會計事務所以及律師事務所達成戰略聯盟協議,業務范圍覆蓋全球重要商業城市及離岸金融中心,現已為眾多國內外客戶提供各類合理專業的解決方案,并因此贏得客戶的信賴及肯定,在業界享有極佳的口碑。

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